Что может случиться с вашими деньгами в случае нештатной ситуации, если проп-компания не зарегистрирована официально, а брокерский счет оформлен на физическое лицо?
Представим ситуацию: успешно зарабатывающий трейдер решил вложить свои средства в открытие проп-компании. Когда он начинает изучать все нюансы, то понимает, что если он зарегистрирует компанию официально, то налоги будут сильно тормозить развивающуюся компанию. И на первое время трейдер решает открыть брокерский счет на физическое лицо и начать работать с клиентами без оформления компании и договора. И тут есть несколько вариантов:
1) При расчете с клиентами трейдер использует банковские карты оформленные на себя. И вдруг, увидев регулярные переводы на один и тот же счет, банк блокирует все переводы с карты физ.лица до выяснения обстоятельств. Работа компании по части выплат приостановится на неопределенный срок.
2) Аналогичная ситуация с другими последствиями: угроза огромных штрафов и ликвидацией незаконной деятельности.
Вторая ситуация вытекает из предыдущей и является скорее следствием. Компания не смогла доказать законность своих транзакций, на компанию накладываются огромные штрафы, покрыв которые, совсем не остается средств, чтобы выплатить их тем, кто так старательно их зарабатывал. Процесс выплат затягивается еще на больший срок. В этом случае приходится надеяться на лучшее и ждать пока компания найдет деньги, чтобы рассчитаться по долгам. К сожалению, но в реальной жизни не все так положительно складывается как нам хотелось бы и в данной ситуации рассчитывать на честность и порядочность руководства не лучший вариант.
С большой вероятностью, деятельность компании будет признана незаконной, счета заморожены, а выплаты придется добиваться бегая по судебным процессам на протяжении долгого времени.
3) Если брокерский счет оформлен на физическое лицо, то доход по счету, полученный в период брака является совместным, и в случае развода будет поделен поровну, что автоматически означает то, что "компания" станет неплатежеспособной и не сможет платить по счетам, а клиенты потеряют свои средства.
4) Чрезвычайные обстоятельства.
Мало кто задумывается о том, что будет с накоплениями в случае непредвиденных несчастных обстоятельств. Кому они перейдут в этой ситуации? Как доказать право на наследие, если документально сотрудничество не было подтверждено?
Это еще один момент который стоит учесть.